Um guia completo sobre o GRC® — Gestão de Risco e Conformidade: os sete módulos operacionais, os quatro pilares de governança e o foco no ambiente regulatório BACEN/SFN.
A plataforma especializada para o Sistema Financeiro Nacional — onde regulação BACEN, gestão de risco e governança corporativa convertem-se em vantagem competitiva.
Para organizações do Sistema Financeiro Nacional, conformidade regulatória não é uma opção estratégica — é condição de existência. O GRC® (Gestão de Risco e Conformidade) foi desenvolvido com profundo conhecimento do ambiente regulatório brasileiro, especialmente das normas do Banco Central do Brasil, para transformar o compliance de um custo operacional em uma capacidade organizacional diferenciadora.
A premissa central do GRC® é que gestão de risco eficaz e conformidade regulatória são complementares, não concorrentes. Uma organização que conhece profundamente seus riscos tem os instrumentos para demonstrar conformidade; e uma organização que gerencia compliance com rigor tem as bases para uma gestão de risco sólida.
Da parametrização inicial à geração automática de relatórios regulatórios — a estrutura modular que sustenta a operação diária do GRC®.
| # | Módulo | Função Principal |
|---|---|---|
| M1 | Configurações | Parametrização de entidades, limites regulatórios, taxonomia de riscos e perfis de usuário. |
| M2 | Aquisição ETL | Conexão com sistemas legados, BACEN (API Open Banking), bureaus de crédito e fontes externas. |
| M3 | Monitoramento | Dashboard em tempo real de indicadores de risco, posições e exposições consolidadas. |
| M4 | Conformidade | Checklist automatizado de obrigações regulatórias, calendário de entregas e evidências de cumprimento. |
| M5 | Alertas | Notificações configuráveis por threshold, trend e evento regulatório. Integração com M9 PSN Agenda. |
| M6 | Gestão de Risco | Matriz de risco, planos de tratamento, controles mitigadores e acompanhamento de eficácia. |
| M7 | Relatórios | Geração automática de relatórios regulatórios (COSIF, SCR, DOC 73), relatórios internos e RBAN. |
Figura 2.1 — Sete módulos operacionais do GRC®
A arquitetura que garante integridade e rastreabilidade a todo o processo de gestão de risco e conformidade.
A arquitetura do GRC® está sustentada em quatro pilares de governança que garantem a integridade e a rastreabilidade de todo o processo de gestão de risco e conformidade:
O GRC® cobre as principais normas do Banco Central do Brasil relevantes para as instituições financeiras: Resolução CMN 4.557 (gestão de riscos), Circular BACEN 3.477 (requisitos de capital), Resolução BCB 85 (controles internos), além dos requisitos de Basileia III adaptados ao contexto brasileiro pelo Conselho Monetário Nacional.
O GRC® não opera isolado — seus parâmetros de risco e conformidade alimentam e são alimentados pelas demais plataformas do Ecossistema PSN.
O GRC® é uma das três plataformas verticais do Ecossistema PSN, ao lado do EVS²A (Viabilidade Socioeconômica, Ambiental e Priorização) e do GII (Gestão Integrada da Informação), articuladas por um Programa Integrador que garante fluxo contínuo de dados, decisões compartilhadas e governança unificada.
Os parâmetros de risco do GRC® alimentam os cenários pessimistas do EVS²A na etapa de Risco e Decisão do STEP LINE, enquanto os projetos aprovados no EVS²A já nascem com seus riscos regulatórios registrados no GRC®. Ao mesmo tempo, os dados de conformidade do GRC® enriquecem o Catálogo de Questões do GII com métricas regulatórias, fechando um ciclo virtuoso de informação entre as três plataformas.
Essa integração significa que a análise de risco deixa de ser uma etapa isolada e passa a ser um fio condutor que atravessa a decisão de investimento (EVS²A), o reporte de sustentabilidade (GII) e a conformidade regulatória (GRC®) — com rastreabilidade completa do dado à decisão.
Termos técnicos e conceitos fundamentais do GRC®, ordenados alfabeticamente.
Este e-book foi produzido pela equipe PSNSoft como material de referência para leitores que desejam compreender em profundidade o GRC® — seus módulos operacionais, pilares de governança e foco regulatório BACEN/SFN.
Edição: Agosto 2026 · Versão 1.0
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